{"id":10697,"date":"2022-06-16T16:16:30","date_gmt":"2022-06-16T14:16:30","guid":{"rendered":"https:\/\/ipaidthat.io\/mag\/?p=10697"},"modified":"2026-01-05T17:44:40","modified_gmt":"2026-01-05T16:44:40","slug":"comment-mettre-en-place-un-suivi-de-tresorerie-efficace","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/app.ipaidthat.io\/mag\/tresorerie\/comment-mettre-en-place-un-suivi-de-tresorerie-efficace\/","title":{"rendered":"Comment mettre en place un suivi de tr\u00e9sorerie efficace\u00a0?"},"content":{"rendered":"\n

Lorsque vous vous lancez en tant qu\u2019entrepreneur<\/a>, le cash rev\u00eat une importance cruciale. Alors, comment r\u00e9aliser un suivi de tr\u00e9sorerie<\/strong> efficace quand on n\u2019est pas expert ? <\/p>\n\n\n\n

Passons en revue les diff\u00e9rentes phases de d\u00e9veloppement d\u2019une entreprise pour comprendre l\u2019int\u00e9r\u00eat d\u2019un bon suivi de tr\u00e9sorerie<\/a>. Examinons ensuite les formes que peut prendre ce pilotage financier. Enfin, nous vous donnons les cl\u00e9s pour mettre en \u0153uvre une gestion pertinente du cash<\/strong> pour votre business.\u00a0<\/p>\n\n\n\n

Pourquoi et quand suivre sa tr\u00e9sorerie de pr\u00e8s ? <\/strong><\/h2>\n\n\n\n

\u00c0 chaque \u00e9tape de la vie d\u2019une entreprise, tout particuli\u00e8rement au d\u00e9marrage, comme dit l\u2019adage : \u00ab Cash is king<\/em> \u00bb – L’argent est roi. Sans argent, l\u2019activit\u00e9 court \u00e0 sa perte. Aussi, disposer d\u2019un suivi de tr\u00e9sorerie solide et efficace s\u2019impose.<\/p>\n\n\n\n

Suivi de la tr\u00e9sorerie lors de la cr\u00e9ation d\u2019une entreprise<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Pour constituer sa soci\u00e9t\u00e9, le chef d\u2019entreprise n\u00e9cessite de la tr\u00e9sorerie. Qu\u2019il fasse appel \u00e0 sa famille ou \u00e0 des amis (en faisant ce qu’on appelle le \u00a0\u00bb love money<\/a> \u00ab\u00a0). En ayant recours \u00e0 l\u2019autofinancement ou \u00e0 un pr\u00eat participatif, il doit suivre l\u2019utilisation de cet argent comme le lait sur le feu. Sans outil ou tableau de pilotage, il est bien difficile de conna\u00eetre l\u2019affectation des ressources<\/strong>.<\/p>\n\n\n\n

Suivi de tr\u00e9sorerie au d\u00e9marrage de l\u2019activit\u00e9<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

\u00c9videmment, le cr\u00e9ateur d\u2019entreprise souhaite p\u00e9renniser l\u2019activit\u00e9 qu\u2019il construit. Pour d\u00e9velopper les ventes, il doit embaucher, r\u00e9aliser des d\u00e9penses<\/a><\/strong> marketing, concevoir son site web, etc. Ce sont l\u00e0 de nombreuses charges incontournables avant de percevoir les premiers encaissements clients<\/a>. <\/p>\n\n\n\n

Si l\u2019argent manque subitement, cela fragilise, voire met en p\u00e9ril tout l\u2019\u00e9difice. \u00c0 cette \u00e9tape, les pr\u00e9visions et le suivi de tr\u00e9sorerie sont donc indispensables \u00e0 la bonne sant\u00e9 financi\u00e8re de l\u2019entreprise<\/strong>. <\/p>\n\n\n\n

Pilotage du cash en phase de croissance d\u2019activit\u00e9 <\/strong><\/h3>\n\n\n\n

\u00c0 chaque \u00e9tape de croissance ou d\u2019investissement, le pilotage du cash doit s\u2019op\u00e9rer au plus pr\u00e8s. En phase de croisi\u00e8re, ce suivi se maintient m\u00eame si l\u2019entreprise est moins fragile. <\/p>\n\n\n\n

La soci\u00e9t\u00e9 dispose alors de donn\u00e9es stabilis\u00e9es sur le plan du fonds de roulement (FR) et du besoin en fonds de roulement (BFR). Elle s\u2019attache \u00e0 conserver les \u00e9quilibres<\/strong> et se pr\u00e9occupe de la gestion financi\u00e8re des investissements et du suivi du BFR. <\/p>\n\n\n\n

Les disponibilit\u00e9s financi\u00e8res sont le nerf de la guerre dans toute activit\u00e9. C\u2019est pourquoi un suivi de tr\u00e9sorerie rigoureux s\u2019impose \u00e0 tout moment de la vie d\u2019une entreprise. Il permet d\u2019identifier les pics de d\u00e9penses et les moments qui exigent de rechercher des financements compl\u00e9mentaires.<\/p>\n\n\n\n

Qu\u2019est-ce que le suivi de tr\u00e9sorerie d\u2019une entreprise ?<\/strong><\/h2>\n\n\n\n

Le suivi de la tr\u00e9sorerie prend plusieurs formes. Soit vous constatez les positions de cash pass\u00e9es ou actuelles, soit vous r\u00e9alisez un plan de tr\u00e9sorerie pr\u00e9visionnel afin d\u2019optimiser la gestion du cash<\/a>. <\/p>\n\n\n\n

D\u00e9finition de la tr\u00e9sorerie selon le bilan comptable<\/strong><\/h3>\n\n\n\n

Lors de la premi\u00e8re cl\u00f4ture de votre bilan comptable, vous disposez d\u2019\u00e9tats financiers comme le bilan actif et le bilan passif<\/strong>. C\u2019est une photographie \u00e0 date des ressources et des emplois de l\u2019entreprise. <\/p>\n\n\n\n

La tr\u00e9sorerie nette<\/strong> correspond \u00e0 la diff\u00e9rence entre :<\/p>\n\n\n\n